Террористические атаки в Париже в ноябре 2015 года, заставили правительства «удвоить усилия» в борьбе с терроризмом. И в первую очередь была поставлена задача обрубить потоки финансирования террористических групп. И тут же возник вопрос, а на сколько сильно это повлияет на криптовалюты и действительно ли они играю такую большую роль в финансировании террористов, как это рисуют нам правительства некоторых стран.

На самом же деле все оказалось совсем не так как это хотят представить политики. Биткоин и другие криптовалюты не представляют для террористов и преступников практического интереса в сравнении с любой другой финансовой сетью. Политикам просто удобно создавать панику в масмедии и тем самым давить биткоин и другие криптовалюты заголовками подобного типа: «Теракты в Париже финансировались финансировались через биткоин» или «Терроризм финансируется через криптовалюты», ну и все в таком духе.

Все эти кричащие заголовки лишь свидетельствуют о том, что Европейскую комиссию вынудят усилить меры по контролю над небанковскими схемами оплаты, среди которых названы и электронные/анонимные платежи, цифровые валюты, предоплаченные карты, передача золота и драгоценных металлов. И все же меры внедряемые AML/KYC едва ли можно назвать строгими.

Вот, что во время конференции американских банкиров сказала репортерам глава американского агентства по борьбе с отмыванием денег, Дженнифер Шаски:

«Были сообщения, что ИГИЛ пользуется биткоинами, но я думаю, что нам нужно больше следить за финансированием через традиционные банки. Впрочем, нужно отслеживать и тот, и другой канал. Я не думаю, что цифровые валюты представляют повышенный риск.»

Из ее слов следует, что криптовалюты являются платежной системой с более низким риском. Ниже можно увидеть данные, сведенные в таблицу Британским казначейством, которые говорят, что криптовалюты и даже просто цифровые валюты представляют собой самую низкую угрозу в отмывании денег. На вершине как и раньше находятся традиционные банки.

Т.е. все прекрасно понимают, что криптовалюты в принципе не несут никакой угрозы и уж тем более не являются основным средством в отмывании денег, а так же способом для оплаты террористических атак. Среди политиков не только много перестраховщиков, среди них есть и те кто понимают, что запретительные меры только вредят, вне зависимости от того, насколько громкими являются заголовки газет.