Согласно плану регулирующих органов, KYC-проверки должны были добавить определенную степень контроля в нерегулируемую индустрию. Однако что-то пошло не так и все это вылилось в новую проблему.

KYC или же Know Your Customer переводится как Знай Своего Клиента. KYC-проверки являются неотъемлемым атрибутом в традиционном финансовом мире, однако в сети это чревато утечкой данных, которая впоследствии может создать определенные проблемы.

Ввиду того, что регуляторы никак не контролируют этот процесс, очень часто данные инвесторов становятся объектами краж и манипуляций. Кроме того, большинство участников индустрии стараются не попадать на глаза государству. Все это приводит к тому, что многие инвесторы покупают поддельные удостоверения личности, чтобы защитить себя как от мошенников, так и всевидящего ока государства.

Раньше поддельные документы покупали в основном подростки не достигшие возраста, разрешающего покупку алкоголя. Однако сейчас, с подачи финансовых регуляторов, начинает развиваться новый рынок. Причем покупатели этих документов не собираются использовать их для нарушения закона. Они просто хотят купить немного разных токенов без дальнейших неприятных последствий. В итоге KYC-проверки, которые получают все большее распространение в криптовалютной сфере, предназначавшиеся для выявления инвесторов из Китая и США, а также для того, чтобы опровергнуть мнение о том, что ICO не регулируется, вносят в криптовалютную индустрию все большую сумятицу.

Теперь в Telegram-каналах можно встретить объявления посвященные продаже поддельных удостоверений личности для участия в ICO. Как правило предлагаются документы из России и других стран бывшего СССР, так как  западным и азиатским регулятором их сложнее проверить.

Причем такие Telegram-каналы специализируются на всем спектре документов, которые необходимо передать в рамках KYC-проверки для участия в ICO: сканы паспортов, фотографии с паспортом и отсканированные выписки из банков. Средняя цена таких документов варьируется от 50 до 100 долларов. Поступают такие документы в основном из России, а ключевыми покупателями в основном являются американские и китайские инвесторы. Также такие документы покупают инвесторы в странах где ICO разрешены, чтобы защитить свои персональные данные.

В итоге и без того высокие риски ICO-проектов возрастают еще больше. Так, например, ряд проектов был скомпрометирован в результате взлома посредников проводивших KYC-проверки, в других случаях были украдены email-адреса из списка рассылки инвесторам и т.д. В таких случаях страдают инвесторы, так как их личная информация становилась публичным достоянием и злоумышленники как правило использовали ее для шантажа.

Учитывая вероятность подобного развития событий, покупка поддельных документов для KYC-проверок становится меньшим из возможных зол.