Пандемия короновируса достигла своей высшей точки. Страны закрыты, людей загнанали по домам, полиция и армия патрулируют улицы, магазины опустели. И даже в такой ситуации находятся люди, которые наживаются на доверчивых гражданах. В данной статье попробуем рассказать как это происходит и как этого можно избежать.
Подобного рода события (такие как эпидемия, война, падение экономики и так далее) всегда использовались мошенниками для собственного обогащения. Страх и паника — это их самая плодотворная почва.
Продажа медицинских товаров личного пользования
Одним из самых распространенных на сегодняшний день способов обмана с использованием пандемии короновируса является продажа медицинских товаров личного пользования. Учитывая дефицит масок и антисептиков, злоумышленники создают предложения продажи указанных товаров на популярных торговых площадках (таких как Amazon и Ebay), однако после получения оплаты от пользователей товары не отправляют или отправляют пустые коробки.
«Сегодня преступники используют страх и панику, которые присутствуют в обществе из-за COVID-19. Мошенники охотятся за средствами доверчивых граждан, которые хотят защитить свое здоровье и здоровье своих близких», — заявил генеральный секретарь Интерпола Юрген Сток (Jürgen Stock).
В данном вопросе попыталась разобраться исследовательская компания AnChain, генеральный директор которой пострадал от действий подобных мошенников, когда попытался купить на Амазоне 100 медицинских масок за фиатную валюту, которые так и не пришли.
После этого случая генеральный директор AnChain Виктор Фан (Victor Fang) инициировал расследование аферы в AnChain. Сотрудникам компании удалось выяснить, что данная схема работает практически самого начала появления и распространения короновируса. Основной очаг этой мошеннической схемы до сих пор действует в Азии, там где вирус начал распространяться в первую очередь и где потребители столкнулись с дефицитом медицинских товаров личного пользования.
Исследователи AnChain рассказали о том, как работает эта мошенническая схема: злоумышленники размещают объявления о продаже медицинских товаров личного пользования на популярных торговых площадках, а затем уводят потенциальных покупателей на сторонние платформы по обмену сообщениями, такие как Viber, WeChat, WhatsApp, Telegram и так далее. Затем мошенники принимают оплату в фиатных валютах, стейблкоинах или криптовалютах и создают фальшивый документ об отправке товара для того, чтобы обмануть платформу и покупателя. Ну или же отправляют пустую коробку. После чего преступники микшируют полученные средства обманутых клиентов и выводят их через биржи.
«Прежде чем вывести средства через биржи, мошенники отмывают их используя миксеры или же самостоятельно переводят их через большое количество адресов» — заявил директор по маркетингу AnChain.AI Стивен Ян (Steven Yang).
Как удалось выяснить специалистам AnChain — более 90% криптовалютных транзакций мошенников были осуществлены через USDT, 5% — в BTC, 2% — в ETH и нескольких других криптовалютах. Большинство мошеннических схем действует в Восточной и Юго-Восточной Азии, но некоторые из них распространились всему миру. При этом полученные мошенническим путем криптовалюты возвращаются в Азию.
«Мы продолжаем изучать этот вопрос, однако не смотря на то, что данная мошенническая схема наблюдается во всем мире, ликвидация криптовалютных активов и стейблкоинов происходит в основном через крупные азиатские биржи. Я подозреваю, что это связано в первую очередь с проблемами обменного курса и ликвидности», — сообщил Ян.
В последствии к расследованию подключился не названный правоохранительный орган.
Как заявили в AnChain, они продолжат расследование и постараются выйти на преступников через биржи. Это станет возможно благодаря официальным расследованиям правоохранительных органов и запуску соответствующих юридических процедур.
Для того, чтобы не стать жертвами подобных мошенников покупателям стоит придерживаться некоторых простых правил: не приобретайте товары на ненадежных рынках, не заключайте сделки вне торговых площадок, скептически относитесь к продавцам, которые требуют оплаты исключительно в криптовалютах — не смотря на то, что некоторые из них работают законно, большинство из них скорее всего окажутся мошенниками.
«Прежде чем купить какой либо товар в интернете — нужно потратить время и убедиться, что вы имеете дело с проверенной компанией», — заявил генеральный секретарь Интерпола Юрген Сток.
Цифровые активы и форекс
Следующими в списке идут мошенники, которые предлагают доверчивым пользователям инвестировать их накопления в рынки форекс и в покупку цифровых валют. По моим наблюдениям (да и не только по моим) — эти преступники также активизируются в периоды падения экономики и глобальных катастроф.
Так например, Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) выпустила предупреждение, в котором призывает граждан своей страны остерегаться криптовалютных мошенников, которые используют крупные новости о распространении COVID-19 для того, чтобы добавить правдоподобности своим предложениям и сыграть на эмоциях граждан.
Комиссия ежедневно получает десятки жалоб на мошенников, которые призывают инвестировать в форекс и цифровые валюты, обещая большие прибыли на фоне короновируса и падающей экономики.
Кроме того, мошенники стараются извлечь максимальную прибыль используя комиссии за ввод и вывод средств, а также удерживают процент «на выплату налогов».
«После того, как пользователь вложился в криптовалюты, он будет получать множество фальшивых отчетов о высоких прибылях, но как только он попытается вывести средства, то ему сообщают о том, что нужно заплатить комиссию, потом заплатить налог и так далее.», — говорится в заявлении CFTC.
От себя скажу, что вкладываться в цифровые активы, а также делать ставки на форексе можно и нужно. Все таки в глобальном смысле кризис — это масса возможностей купить активы на самых низах. Однако не стоит этого делать через посредников. Читайте, изучайте, разбирайтесь во всем сами и вкладывайте ровно столько, сколько не боитесь потерять. Вот и весь секрет успешных инвестиций.
Компьютерные программы и мобильные приложения.
Ну и в конце хочу рассказать о вредоносных программах и мобильных приложениях. Рассмотрим это на примере программ-вымогателей, которые в нашем случае маскируются под карту заражений короновирусом. Первая подобная программа появилась для настольных компьютеров. Действуют программы-вымогатели следующим образом — после того, как вы ее скачаете и установите — ваш компьютер блокируется, все данные шифруются и чтобы это исправить — вам предлагают перевести определенное количество биткоинов на указанный адрес. Разблокировать компьютер можно, но вот расшифровать данные без ключа не получится.
Теперь же под видом приложения, отслеживающего новые случаи заражения коронавирусом, злоумышленники распространяют программу-вымогателя криптовалют для Android.
Принцип действия у данного приложения тот же самый. CovidLock блокирует ваш телефон и просит выслать 100 долларов в криптовалюте на указанный адрес.
На сайте приложения утверждается, что оно якобы одобрено Всемирной организацией здравоохранения и Центром по контролю и профилактике заболеваний США. Описание красноречиво гласит о том, что приложение будет отслеживать новые случаи заражения и сообщать владельцу о появлении коронавируса рядом с ним.
Как только пользователь установит данное приложение, оно запросит несколько разрешений, в том числе и не блокировку экрана.
К счастью пока данное приложение не получило широкого распространения. На указанные криптовалютные адреса еще не поступило ни одного выкупа. Однако знать об этом будет весьма полезно. Специалисты DomainTool отмечают, что создатели CovidLock были замечены и в других подобных атаках.
Для того, чтобы максимально обезопасить себя от подобных программ и приложений — нужно избегать сомнительных доменов, не устанавливать подозрительные программы, пользоваться антивирусом, а мобильные приложения скачивать только из официальных магазинов Google Play или App Store.
Это конечно же далеко не все случаи, которые встречаются на сегодняшний день в сети. Но я постарался собрать самые яркие и самые распространенные. До тех пор пока будет продолжаться истерия с пандемией короновируса, пока экономика будет находится в стагнации — активность мошенников всех мастей будет расти.
