Экзит-скам (от англ. «exit» — выход, «scam» — обман) — это мошенническая практика, которая мало чем отличается от простого скама, но все же ряд особенностей тут есть. Предполагается, что термин появился во времена бурного развития ICO в 2017-2018 годах. Проект собирал средства на от инвесторов, а впоследствии организаторы этого проекта просто испарялись со всеми деньгами/криптовалютой.

Для этих целей мошенники, как правило, разрабатывают токен или даже полноценную криптовалюту, которая по обещаниям разработчиков должна совершить революцию в той или иной области финансов или вовсе заменить биткоин и стать лидирующей криптовалютой, так как обладает куда более лучшими свойствами чем любая из уже существующих криптовалют. Затем начинается сбор средств от инвесторов в рамках preICO и ICO. Инвесторы рассчитывают получить прибыль в будущем когда проект разовьется и цена токена/криптовалюты вырастет на фоне достижения поставленных целей. Однако как показала история, в большинстве случаев сразу после проведения ICO организаторы просто сворачивают свои деятельность не забыв прихватить с собой все собранные за это время средства.

Как можно определить экзит-скам?

В 2018 году только за первые 8 месяцев по аналогичным схемам было украдено более $100 млн. Однако, не смотря на распространенность данного вида мошенничества, определить экзит-скам бывает очень не просто.

Примерно о чем-то подобном я уже рассказывал вот в этой статье, но теперь это все обзавелось определенными общими чертами и общим термином.

Вот несколько советов для тех, что планирует инвестировать в криптовалютные проекты:

Прежде чем переводить средства на счет проекта — проведите исследование: узнайте как можно больше о команде разработчиков, реальные ли это люди (это можно сделать через поиск по фотографиям), изучите их активность в социальных сетях (именно активность, так как количество подписчиков можно накрутить), предыдущие места работы. Обратите особое внимание на белую бумагу проекта, так как это ключевой документ в котором прописываются все цели проекта, а также пути их достижения. Если вам встретится множество непонятных формулировок — это уже один из признаков не инвестировать в него.

Кроме того, внимательно изучите все обещания организаторов проекта, так как если они выглядят не правдоподобными, то скорее всего проект является экзит-скамом. Не позволяйте вашим эмоциями и жадности встать над вашей интуицией. Доверяйте своей интуиции в данных случаях. К примеру, BitConnect в свое время гарантировал инвесторам доход в 1% в день. Таким образом первоначальные инвестиции в 1000 долларов через 3 года превратились бы в более чем 50 млн. долларов. А такое просто не реально в современном финансовом мире.

Еще одним сигналом может стать агрессивная реклама проекта. Чаще всего именно скамы размещают много рекламы везде где только можно. Если проект действительно из себя что-то представляет и тем более не нарушает законы, то вряд ли разработчики будут тратить большие суммы на маркетинг. Особенно тревожным это выглядит в совокупности хотя бы с одним другим пунктом, например с нереальными обещаниями.

Из всего выше написанного нужно вынести одно основное правило «Не понимаешь — не инвестируй». Если вы не понимаете сути проекта и/или не доверяете команде, не вкладывайте в него свои деньги.

Мошенничество процветает повсюду, даже в таких регулируемых отраслях, как традиционные финансы. Криптовалюты и различные блокчейн-проекты из-за своей новизны и отсутствия регулирования несут в себе куда большие риски, так что будьте всегда бдительны!