6 марта в аэропорту Лос-Анджелеса по обвинению в организации финансовой пирамиды и краже миллиардов долларов у инвесторов был арестован предполагаемый лидер «криптовалютной компании» OneCoin Константина Игнатова.

Ну вот похоже и начала подходить к концу эпопея с OneCoin.

На сайте Министерства юстиции США опубликован документ, согласно которому компания OneCoin признана финансовой пирамидой, где ее участники получают доход от новоприбывших «инвесторов». Несмотря на то, что представители компании утверждают, что токены OneCoin майнятся на специализированном оборудовании внутри компании естественным образом, обвинение уверенно, что  вся эта «криптовалютная компания» — чистой воды обман:

«Компания OneCoin предлагает своим инвесторам высокую доходность при минимальных рисках. Однако при более детальном анализе нами было установлено, что доход в компании получают исключительно за счет обмана доверчивых инвесторов».

Прокуратура Южного округа Нью-Йорка (SDNY) уже давно выдвинула обвинения против основных организаторов финансовой пирамиды Ружи Игнатовой и ее брата Константина Игнатова. Они обвиняются в «в мошенничестве с применением электронных средств связи, а также мошенничестве с ценными бумагами и отмывании денег».

Константина Игнатова задержали в аэропорту Лос-Анджелеса 6 марта. Его сестра Ружа Игнатова вероятнее всего все еще находится на свободе. Известно только, что она исчезла из поля зрения правоохранительных органов в октябре 2017 года. Незадолго до этого она собиралась покинуть компанию, о чем и сообщала в письме своему брату, сооснователю схемы. Также в прошлом году в Массачусетсе был задержан еще один предполагаемый участник проекта OneCoin Марк Скотт (Mark Scott).

Свои претензии к Игнатовым выразили также власти Индии и Китая. В этих странах были произведены крупные аресты последователей OneCoin, которые обманывали инвесторов. Причем вина большинства из них была доказана.

С самого начала, как только упоминание о данной «криптовалюте» появилось на страницах моего блога, я утверждал, что OneCoin ничто иное как финансовая пирамида и ничего общего с криптовалютой не имеет.

Напомню немного о том, как именно зарабатывала данная «компания»: основная бизнес-модель OneCoin заключалась в продаже обучающих курсов по криптовалютному трейдингу. Для того, чтобы стимулировать участников проекта привлекать новых людей, которые потом должны были купить один из обучающих курсов, действовала стандартная пирамидальная программа лояльности. Более менее опытные инвесторы сразу понимали, что это ничто иное, как многоуровневая MLM-система, которая очень быстро позволила развиться сети OneCoin. Однако тех, кто нес им свои деньги было гораздо больше.

Регуляторы других стран, в которых также есть последователи схемы, в том числе Великобритании, Германии, Бельгии, Италии, Нигерии и Финляндии, предупреждают граждан о рисках и опасности связанных с OneCoin, а также всячески пытаются пресечь деятельность компании через штрафы, постановления о запрете деятельности и закрытие платежных систем сотрудничающих с OneCoin.

Однако судя по всему всех этих мер не достаточно, так как OneCoin продолжает функционировать и развиваться. Согласно данным расследования SDNY, в период между четвертым кварталом 2014 года и третьим кварталом 2016 выручка от продаж составила €3.353 млрд, из которых OneCoin извлекла прибыль в размере €2.232 млрд.

До сих пор поражает живучесть подобных компаний. Что является секретом их успеха ? Почему люди продолжают верить в подобные схемы ? Неужели той доступной информации, что есть на сегодняшний день, а также всевозможные предупреждения от властей не хватает для того, чтобы остановить людей самостоятельно и по доброй воле нести мошенникам свои деньги.

Причем вся схема стара как мир. Появляется новый продукт, направление или индустрия и тут же появляются подобные компании, которые заявляют «мы не такие как все, мы работаем честно, наша цель заработать и дать заработать вам». А итог как всегда один: Как только компания набирает критическую массу денег или деньги перестают поступать в том количестве, чтобы продолжать выплачивать дивиденды более ранним инвесторам — проект сдувается за несколько дней.