На фоне паранойи финансового терроризма, еврокомиссия представила план регулирования криптовалют. Согласно новому плану, биржи и операторы криптовалютных кошельков подвергнуться более жестким правилам контроля и повышенным требованиям к сбору данных.

Из пресс-релиза Еврокомиссии:

«Комиссия планирует подвести цифровые платформы под действие директивы Fourth Anti-Money Laundering Directive по борьбе с отмыванием денег, чтобы помочь идентифицировать пользователей, которые торгуют цифровыми валютами.

Кроме того, Комиссия будет изучать возможность применения лицензирования и надзора, соблюдая правила Директивы о платежных услугах (Payment Services Directive (PSD) для криптовалютных бирж, а также поставщиков услуг цифровых кошельков.

Если цифровые валюты привести в рамки Директивы по борьбе с отмыванием денег, криптобиржи должны будут требовать документы для проверки личности своих клиентов, в соответствии с политикой «Знай своего клиента (KYC)».

Все заявления в пресс-релизе, вице-президент Комиссии ЕС Валдис Домбровскис, сводит к тому, что даные ЭПС могуд достаточно эффективно осуществлять финансирование терроризма. Поэтому власти должны ввести более эффективный надзор над различными платежными системами в рамках ЕС.

«Мы хотим усилить контроль за различными источиками дохода, которые используют террористы — от наличности и произведений искусства до виртуальных валют и анонимных предоплаченных карт. В то же время, мы попытаемся избежать создания излишних препятствий в функционировании платежных систем и финансовых рынков для обычных, законопослушных граждан».

И все же в докладе так же присутствует мнение о том, что виртуальные валюты — это очень маленький рынок и они не могут представлять никакого риска для финансовой системы. В докладе отметили полезность и необходимость криптовалют, и объяснили почему же они все таки не были запрещены.

«Виртуальные валюты часто рассматриваются в качестве полезного инструмента для быстрых международных платежей и бюджетных денежных переводов. На сегодняшний день, виртуальные валюты представляют инновационный, но очень маленький рынок».

План предусматривает ряд конкретных мер, которые будут немедленно введены в практику Комиссии. В ближайшие месяцы последует ряд других рекомендаций. Все представленные в докладе меры, должны будут реализованы до конца 2017 года.

И все же все сводится к том, что Европейская Комиссия таким образом борется с финансированием терроризма, отсюда и предлагаемые ими меры более эффективной борьбы в этом направлении. В случае если будет доказано, что с помощью криптовалютых операций осуществлялось финансирование террористов, то для участников данных сделок предусмотрено уголовное преследование согласно Директиве о борьбе с терроризмом и Конвенции Совета Европы по предупреждению терроризма.

Министерство юстиции и внутренних дел ЕС, а так же Европейский Совет по экономическим и финансовым вопросам, подчеркнули необходимость дальнейшей активизации работы в этой области.